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부동산 세금 종류 4가지: 부동산 세금 절세 전략 완벽 가이드(취득세, 재산세, 종부세, 양도세)

by allanK 2024. 11. 12.
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📈 부동산 세금 완벽 가이드 - 필수 정보와 절세 전략 📈

부동산 세금에 대해 혼란스러워하셨나요? 이 글을 통해 꼭 알아야 하는 네 가지 세금을 정리하고, 절세할 수 있는 방법까지 소개합니다. 매년 변하는 제도를 잘 이해하고 효과적인 세금 관리를 통해 혜택을 누리세요!

목차


 

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1. 취득세 - 집을 처음 살 때

집을 처음 구매할 때 내야 하는 취득세는 부동산 소유권을 얻을 때 발생하는 세금입니다. 취득세는 매매, 상속, 증여 등으로 부동산을 소유하게 될 때마다 부과됩니다.

 

구분 내용
정의 부동산 소유권을 얻을 때 발생하는 세금 (매매, 상속, 증여 등)
세율 1~3% (부동산 가격과 면적에 따라) + 지방교육세(취득세의 10%) + 농어촌특별세(0.2%, 85㎡ 초과 시)
중과세 다주택자의 경우 조정대상지역에서 최대 12% 중과세율 적용
절세 팁 첫 주택 구매 시 최대 200만 원 감면 / 출산 가구 최대 500만 원 감면

 

취득세 줄이는 방법
신혼부부나 생애 첫 주택을 구입하는 분들은 지역별 지원 프로그램을 통해 취득세 감면 혜택을 확인해 보세요. 분양 시기를 고려해 감면 혜택을 최대한 활용하는 것도 좋은 방법입니다.

 


 

2. 재산세 - 매년 내야 하는 보유세

재산세는 매년 6월 1일 기준으로 부동산 보유에 따른 세금으로, 정부가 정한 공시가격에 공정시장가액 비율을 곱한 값이 과세 기준이 됩니다.

 

구분 내용
정의 매년 6월 1일 기준, 주택 보유에 따른 세금
세율 적용 기준 공시가격 × 공정시장가액 비율
특례 세율 공시가격 9억 원 이하 1주택자는 최대 표준 세율의 절반만 적용
절세 팁 재산세는 6월 2일 이후 취득 시 그 해는 면제 가능

 

집 사고 팔 때는 무조건 '이 날'
부부 공동명의로 주택을 소유할 경우 1가구 1주택 특례 세율을 적용받아 절세할 수 있습니다. 또한 재산세 기준일인 6월 1일을 기억하여 취득 및 매도 날짜를 조정하면 세금 절약이 가능합니다.

 


2024.11.12 - [분류 전체보기] - 부동산 세금 계산 시 주의할 점 10가지 총정리

 

부동산 세금 계산 시 주의할 점 10가지 총정리

부동산 세금 계산 시 필수 체크포인트 - 절세 전략부동산 세금을 정확하게 계산하고 불필요한 세금 부담을 줄이기 위해 아래의 체크포인트를 참고하세요. 매년 변동되는 세법을 확인하고, 전략

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3. 종합부동산세 - 비싼 집 보유 시

종합부동산세는 공시가격 총합이 9억 원을 넘는 경우 부과되며, 1가구 1주택자는 12억 원 이상인 경우에만 부과됩니다. 공동명의 등기 시 유리할 수 있습니다.

 

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구분 내용
정의 공시가격 총합이 9억 원 이상인 경우 부과, 1가구 1주택자는 12억 원 이상 시 부과
공제 한도 단독 명의: 12억 원까지 공제 / 공동 명의: 인당 9억 원 공제 가능
세액공제 60세 이상 또는 5년 이상 보유 시 세액의 최대 80%까지 공제

 

종부세 줄이는 방법
부부가 각각 공제 한도를 적용받기 위해 공동명의로 등기하는 것이 유리할 수 있습니다. 또한, 장기 보유자와 나이가 많은 명의자는 세액공제를 받을 수 있으므로 장기 계획을 세워 절세할 수 있습니다.

 


 

4. 양도소득세 - 집을 팔 때 발생하는 세금

집을 팔았을 때 발생하는 양도소득세는 양도 차익에 따라 부과되며, 장기 보유 시 공제 혜택을 받을 수 있습니다. 양도 차익에서 경비를 공제할 수 있어 경비 항목을 잘 관리하는 것이 중요합니다.

 

양도소득세 12가지 절세법 보러가기 👉

 

구분 내용
과세 기준 양도 차익(판매 가격 - 구매 가격 - 경비)
세율 양도차익에 따라 6~45% 적용
절세 팁 장기 보유 시 공제(최대 30%) 가능, 1가구 1주택자 경우 최대 80%까지 공제 가능
경비로 인정되는 항목 취득세, 중개수수료, 리모델링 비용 등 증빙 가능한 경비 항목

 

양도소득세 줄이는 방법
1가구 1주택자는 장기 보유 시 공제 혜택이 크기 때문에 양도 시점을 신중히 고려하세요. 또한, 증빙 가능한 경비를 꼼꼼히 관리하여 공제를 극대화할 수 있습니다.

 


 

부동산 세금은 복잡할 수 있지만 전략적으로 접근하면 절세할 수 있습니다. 세금 제도를 잘 숙지하여, 부동산 투자를 더욱 효과적으로 관리하세요!

 


 

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